A CNMV multa con 5 millóns a X por anunciar negocios financeiros fraudulentos sen verificar a súa legalidade

A Comisión Nacional do Mercado de Valores (CNMV) decidiu multar con 5 millóns de euros a Twitter (actualmente denominada X) por unha infracción continuada cualificada de moi grave, ao incumprir os seus deberes de colaboración en relación con anuncios de negocios financeiros fraudulentos, coñecidos como chiringuitos financeiros, segundo recolle este xoves o Boletín Oficial do Estado (BOE).

Segundo o organismo supervisor, a compañía incumpriu os seus deberes de colaboración ao non atender correctamente un requirimento relacionado con anuncios sobre a empresa Quantum AI.

O expediente sancionador detalla que Twitter non verificou se Quantum AI contaba con autorización da CNMV para ofrecer servizos financeiros nin se figuraba na lista de entidades advertidas por operar sen licenza.

Esta falta de comprobación produciuse a pesar dun requirimento formal remitido polo supervisor o 8 de novembro de 2023, no marco das súas actuacións para protexer os investidores fronte a posibles fraudes ou estafas financeiras difundidas en plataformas dixitais.

En concreto, o organismo presidido por Carlos San Basilio decidiu sancionar a nova X polo incumprimento dos deberes de asistencia á CNMV, consistentes en verificar se Quantum AI estaba autorizada para prestar servizos de investimento e en comprobar que non figuraba na lista de entidades advertidas pola CNMV ou por outros organismos supervisores estranxeiros, en relación cos anuncios incluídos no requirimento remitido pola CNMV o 8 de novembro de 2023.

Tras a renuncia da interesada a interpoñer recursos en vía administrativa, a resolución sancionadora mencionada quedou firme na devandita vía, sen prexuízo da súa posible impugnación ante a Sala do Contencioso-Administrativo da Audiencia Nacional.

Trátase da sétima sanción máis elevada imposta pola CNMV desde que existen rexistros públicos das súas resolucións sancionadoras.

Apertura do expediente sancionador

A CNMV acordou a finais de 2024 abrir un expediente sancionador á plataforma Twitter (actualmente denominada X) polo posible incumprimento dos seus deberes en relación cos anuncios publicados por chiringuitos financeiros como Quantum AI na súa rede.

O supervisor bolsista detallou nun comunicado que o comité executivo tomou esta decisión o pasado 13 de decembro pola posible comisión dunha infracción continuada moi grave, de acordo aos artigos 290.1 e 290.2 da Lei dos Mercados Valores e dos Servizos de Investimento, por faltar aos seus deberes de comprobar se Quantum AI estaba autorizada a prestar servizos de investimento e se estaba incluída na listaxe de entidades advertidas.

Todo iso, en relación cos anuncios de pago de Quantum AI publicados na citada rede social no mes de decembro de 2023.

Nese sentido, a CNMV subliñou que, nun contexto de crecente impacto da fraude financeira, debe destacarse a relevancia mediática que, coincidindo coa publicación dos anuncios de Quantum AI na plataforma X obxecto do expediente, veu tendo na opinión pública a existencia dunha presunta estafa por parte de entidades non autorizadas e advertidas polo supervisor nacional.

Nesa presunta estafa, os devanditos negocios financeiros fraudulentos aproveitáronse da imaxe de personaxes públicos españois para publicar chíos na plataforma X que simulaban noticias en que un destes personaxes famosos afirmaba obter altas rendibilidades utilizando unha aplicación creada por unha destas entidades.

Así, en canto á orde cronolóxica acontecida ata o de agora, cabe apuntar que a CNMV avisou a finais de novembro de 2023 de varias webs do negocio Quantum AI que usaban a imaxe de Antonio Resines e do xornal El País.

"En concreto, mediante a publicación de chíos simulando que simulan unha noticia onde un destes personaxes revela obter altas rendibilidades utilizando unha aplicación creada por unha destas entidades", concluía.

A CNMV sinalou varias veces empresas e redes sociais que colaboran coa Comisión en poñer límites a publicidade dos destes negocios financeiros, como Google e Meta, e denunciou outras como X e Tik Tok por non o faceren.

Ese mes, o presidente da CNMV daquela, Rodrigo Buenaventura, avisou de que o supervisor estaba a investigar a rede social X por permitir publicidade deste tipo de empresas (en concreto Quantum AI, pero tamén outro tipo de empresas non autorizadas).

Seguidamente, a CNMV emitiu un comunicado para mediados de decembro de 2023 en que sinalaba que exercería todas as posibilidades de supervisión e sanción que lle outorga a lexislación vixente, entre outras, a responsabilidade das web, medios e redes sociais que difundan esa publicidade sen comprobar que o anunciante conta con licenza para ofrecer servizos de investimento e que non está advertido como negocio fraudulento ou entidade pirata.

Nese documento, sinalábase expresamente a entidade Quantum AI entre as empresas que estaban a cometer esta presunta fraude e que xa foran obxecto de advertencias específicas por parte da CNMV.

As advertencias da CNMV sobre chiringuitos financeiros poden ser consultadas na súa páxina web e os investidores poden dirixir as súas consultas ao número de atención ao investidor 900 535 015 e a través do formulario de consulta.

Ademais, a web da CNMV ofrece un buscador de entidades advertidas e un decálogo de consellos aos investidores para evitar os este tipo de negocios financeiros.